財務顧問收費方式說明

財務顧問收費方式五花八門，但一般會依照顧問本身過去經歷、資歷、服務的客群以及本身的專業能力等等面向來決定財務顧問費的收費方式，一般可分爲諮詢費、規劃費、執行費、諮詢及財務規劃費等幾種方式。

財務顧問收費方式大概可分爲下列幾種模式：

1）財務顧問諮詢費-論鐘點計價

2）財務顧問規劃費-依照客戶資產狀況，提供解決規劃方案

3）財務顧問執行費-例如遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助，另行報價。

4）財務顧問諮詢及規劃費– 初次了解狀況後，直接報一筆費用。

簡單來說，市場上分兩種財務顧問：

1）單純諮詢的財務顧問:

市場上目前還算少數，畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問，真的不容易啊！

2）諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問：

普遍市場上，大多持照的財務顧問，除了收諮詢費外，其實後續會服務的資金配置，大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。群繹顧問公司則可提供諮詢服務及供後續商品建議規劃兩種服務。

1）要有具備各種專業知識，如稅務、信託、保險、投資等

2）要有諮詢互動的能力，如果坐下來聊沒幾句就要推銷商品則要多加留心

3）要有解決問題的能力，保險、基金商品不是唯一的理財方式，優良的財務顧問應依照客戶的情況去調整與建議，才能真正解決財務規劃上或資產配置上等的問題。

免費諮詢完後，想再多衍生其他想了解的問題如何解決，Ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等，則論鐘點計算。

因群繹顧問公司並非針對特定族群，與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費，相較之下來的親民些，特定案件，會再另行報價。

【名詞解釋】獨立財務顧問

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