財務規劃的訓練往往都受過正規且嚴格專業的培訓，在國外，甚至財務規劃只能幫客戶單純做財務規劃，而不能經手客戶的投資理財，就是為了避免有私心。一個好的財務規劃師，會隨著客戶不同階段的成長。首先在財務規劃的流程上，會先協助客戶釐清現狀，瞭解客戶目前的收入、支出、資產、負債的狀況。因為多數人只知道目前自己的收入、資產及負債，但很少人知道自己的支出情況。

一位資深的財務顧問，在幫客戶做財務規劃諮詢時，在考量個案未來的收支、現階段計劃，多少都會對該個案背景所屬產業有所了解，經年累月下來，會大量累積對於各個不同產業的認識。因為在台灣許多人尋求財務顧問的諮詢，可能會是人生經歷較大轉變的時期，例如結婚或是職場跑道轉換，而一般上班族的生活變動性可能較小，對於跨入不同領域的職場總是會有些陌生。這時候財務顧問就能發揮過往大量服務過個案的諮詢經驗，給予個案關於轉換跑道和未來理財上的建議。

純收取財務顧問費的財務顧問也有愈來愈多的趨勢，主要是為了提供客戶正確的理財規劃觀念，收取財務顧問費用，提供較完善的財務規劃服務，而不至於因為商品佣金的關係(誘惑)，影響到財務顧問本身較公正客觀的建議。

在近幾年，愈來愈多金融從業人員漸漸轉型為財務顧問，透過顧問服務取代傳統業務銷售方式，不只是為了自身職涯發展上做轉型，也為收費制的財務顧問這領域，更讓普遍大眾廣為人知，提升金融理財服務的品質。