一位資深的財務顧問，在幫客戶做財務規劃諮詢時，在考量個案未來的收支、現階段計劃，多少都會對該個案背景所屬產業有所了解，經年累月下來，會大量累積對於各個不同產業的認識。因為在台灣許多人尋求財務顧問的諮詢，可能會是人生經歷較大轉變的時期，例如結婚或是職場跑道轉換，而一般上班族的生活變動性可能較小，對於跨入不同領域的職場總是會有些陌生。這時候財務顧問就能發揮過往大量服務過個案的諮詢經驗，給予個案關於轉換跑道和未來理財上的建議。