財務規劃顧問相關證照有哪些?

談到財務規劃顧問,一定要談到有哪些相關證照,因爲一位財務規劃顧問如果沒有任何相關的證照其實是非常危險的,這代表他可能沒有足夠的專業知識背景,以及並不瞭解相關法規,不僅無法提出專業合適的建議,還可能讓客戶做了違法的事情!不可不慎!

財務規劃顧問相關證照

財務規劃顧問的證照有很多,市場上不乏國際財務顧問相關證照,着實讓人眼花繚亂

常見的財務顧問證照主要有

1.CFP 認證理財規劃顧問 (Certified Financial Planner)

2.AFP 理財規劃顧問認證(Associate Financial Planner)

3.IARFC 國際認證財務顧問師 (International Association of Registered Financial Consultants)

4.FChFP 特許財務規劃師 (Fellow Chartered Financial Practitioner)

5.RFP 美國註冊財務策劃師 (Registered Financial Planners)

6.IFPC國際理財規劃師

這邊提供相關的簡介:

1.CFP 認證理財規劃顧問

誕生於1972年,由美國開始,至今也將近快50年,臺灣從2004年引進CFP制度,每年約有上百位以上CFP取得認證。

M1 基礎理財規劃

M2 風險管理與保險規劃

M3 員工福利與退休金規劃

M4 投資規劃

M5 租稅與財產轉移規劃

M6 全方位理財規劃

M1~M6皆為40小時之正式課程,以及考試認證

M1~M5都有相關折抵條件

若要考取此張證照,目前有台灣金融研訓院、臺灣理財顧問認證謝會培訓認證。

CFP 認證理財規劃顧問

http://www.fpat.org.tw/

2.AFP 理財規劃顧問認證

AFP認證制度,與CFP認證制度教育訓練課綱皆相同,並未包含CFP教育訓練課程M6第六模組,所以只要完成M1~M5,就可報名AFP的認證測驗,若要考取此張證照,目前有台灣金融研訓院、臺灣理財顧問認證謝會培訓認證。

CFP 認證理財規劃顧問

http://www.fpat.org.tw/

3.IARFC 國際認證財務顧問師

簡稱RFC,誕生於1984年,由美國開始使用,至今也30多年,全球有十多個國家或地區有相關組織,2002年引進大中華地區(台、陸、港、澳) RFC制度:

課綱

單元一  全方位理財 17hr

單元二  總經與投資組合 14hr

單元三 退休規劃與風險管理 8hr

單元四 財稅規劃實務 10hr

單元五 信託實務與法律實務 7hr

課程總複習 4hr

需要完成60小時專業訓練課程,以及五單元測驗、通過結訓報告審查、並申請認證,由 IARFC 國際認證財務顧問師協會認證。

https://www.iarfc.org.tw/

4.FChFP 特許財務規劃師

起源於1994年,APFinSA亞太理財服務協會,十個會員國共同推出,包括澳洲、香港、印度、澳門、馬來西亞、菲律賓、新加坡、印尼、泰國與台灣,非會員國與其活動共約20國家。同時也與歐洲財務規劃協會€FPA、加拿大銀行家組織ICB、組成財務標準協會國際聯盟IFFSA,是全球最大的財務規劃組織和認證協會。

2005年引進台灣,專為保險從業人員所制定的訓練課程

課綱

一、財務規劃概論      3天

二、財務計算機運用  1天

三、計算計畫書項目及個案實務演練  2天

四、複習&考試         1天

五、實務經驗分享      1天

由 中華保險與理財規劃協會 認證

https://www.ifpa.org.tw/

5.RFP 美國註冊財務策劃師

於1983年在美國正式成立,全球會員20個國家和地區,全球會員超過68000人,目前在內地、香港、台灣已超過6500會員。

2008年引進台灣

M1 財務策劃導論        20hr

M2 投資策劃.              20hr

M3 保險及退休策劃    20hr

M4 稅務及資產策劃    30hr

M5 高級財務策劃        30hr

M1~M4皆有相關折抵條件

由 台灣註冊財務策劃師協會 認證

http://www.trfp.org.tw/

6.IFPC 國際理財規劃師

於2003年成立,先後於美國、香港、台灣設立分會及辦事處,培育近千位理財規劃師,集教、學、研為一體的機構。

為了全方位、有系統、效率地服務大中華地區高資產人士,搭建了一個財富規劃的國際合作平台,合作夥伴包括中、港、台、美、加、澳等地區的律師、會計師、稅務專家、私人銀行、信託公司和海外升學及教育機構等。

參考來源:香港 IFPC

http://www.ifpc.hk/

以上資料若有誤,還不吝來信指教修正

[名詞解釋]財務規劃顧問相關證照

One thought on “財務規劃顧問相關證照有哪些?

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